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                建材行业已进行“产融结合”初步探索

                /    Date: 2014-12-08

                      随着资本市场的发展,产融结合已成为今天资本市场上最时髦的词。近年来,我国大型国有企业卐集团的产融结合也逐渐升温。如中信集团在地产、能源、基础设施等产业外,打造◆了一个由中信实业银行、中信嘉华银行、中信证券、中信信托等组成的金融平台;中粮集团在食品、酒、地产等业务外又与外方合资成立了中英人寿、中怡保险。

                      而在建材行业⌒的大企业集团中,产融结合虽未形成大气候,但︻已被频频关注。中国建①材集团董事长宋志平不止一次地表示,产融结合应成为国企改革重点,中国部宝库内库分企业已经涉足金融服务业,形成初具财团雏形的产▃融结合模式,中▲国建材集团未来也要向企业财团化迈进。 可见,在当前我国国有↓企业,特别是大型央企要培育发展成具有国际竞争力的世界一流企业的趋势下,产融结合已∞是一条必经之路。

                      机遇当前,产融结合应成国企改革重点

                      产融结合一词起源于20世纪初的JP摩根时代,它的最初含义是指金融资本对产业资本的渗透々与控制。新的产☉融时代,开始于产业向金鲁目光闪烁金融的自然延伸和由此产生的经营协同效应,然后发展为基于产业稳定性的金融协同效应。产融结合即产业部门与金融部门Ψ在资本、资金、人事等多方面相互融合、同生共长,其根本在于产业与金融资本的融合。其中,产业资本指制︽造企业、运输企业、商业企业等◥非金融企业所持有的资本,金融资本是指银行▓、保险(放心保)、信托、证券、基金、风险投资机构等金融机构占有和控制的资本。

                      在很多专家看来,产融结合既是一个大型企业寻求︼健康发展的重要∩商业模式,更是一种社会经济的文化特质。经济学理论和实践的发展都表明,产业资本◣发展到一定阶段必然会和金融资本相∩结合。从世界500强企业和大型☆跨国企业来看,80%以上都采取了产融结合的战略。举例来说,在上个世纪IT产业ζ革命中,硅谷成脸色顿时凝重了起来了其根据地,成就硅谷话有两个重要因素,一是╳斯坦福大学;二是纳斯达克股∞市。而这两种要素结合在一起的背后ω 推手就是产融结合。所以在西方,所有的产业奇迹几乎都离不※开产融结合的市场运作。 在我国,长期以来金融一直是实体经济企郑重业尤其是国有制造业难以很好涉足的领域。因此,国内的产融结合↙的文化并未真正意义上形成,尤其是国有企业的【产融结合更缺乏内在的直接挑战四九动力。在此情况下,作为传统重工↙业的建材行业,更要」抓住这一机遇,利用产业、金融资本紧密结合来推动建材行业健康发展。

                      那么,产融结合究∑竟能带来什么?

                      大体来看,产融㊣ 结合是企业创造协同、提高竞争优势「的一个重要手段,可以降低交易成本,也是企业提升自身价值的管理手段,能够㊣ 为企业投资模式进行创新。制造业和金融业涉及两个行△业的管理,制造业管理和金融业管理是完全不同的。对建计划材行业而言,产融结合更有利于推进①其产业集团特别ω是大型国有企业的股份制改造及现代企业制度的建立。特别是在风险管理方面,金融企业的风险管理理念和实践有很多值得研◆究和学习的地方。建材大企业集团可以通过发展金融产业,提升企业集团资源整合我不为难你的效率,提升企☉业集团价值。

                  建∴材行业已进行初步探索,未来还需正视产业基础

                  可以说,产融结合既可以有效满足企业发展中的融资需求,也可以有效地※管理企业积累的资金财富,同卐时也可以为自身的金融交易提供方便。宋志平在接受采访时曾说,“欧洲市场体系已有两三百年的历⌒史,市场已经完成细分,各业务领域之间的服务成本很低,在这种经济环境中未必一定要产融结合。但在日本和我国这种经济后发国家,或者说是快速发展的经济体系∑ 中,产融结合是必须的。”

                  在此趋势下,中国建材集团也进行★了一些产融结合的初〖步探索和尝试,比如易单网与多家△银行联合,为供应商提供应收账款在线保理业务,对融资难的中小微企业提供快捷和低成本的融〖资服务。可以说,这成为了】集团决胜其他外贸服务商的杀手锏。与此同时,在其重点发展的新型房屋领域,也会提供一据说他在偏门布置了一个什么幻阵定的金融服务。未来,中国建材集团的走向是把制造服务业提升到更高的层面进行○发展,逐步向金融服务领域拓展,实现企业财团化,通过产业与金融的协同效应获取更大的竞争优〗势。

                  在宋志平看来,目前中国很多制造业企业已建立了战武真经核心产业【群,那么顶级的制造业◤公司应该进一步实现突围,深入探索与金融、互联网等行业的跨界联合,展开跨界经营,使各相关方相互融合、相互依■存和相互驱动,打造一个更具竞争力和发展空间的产业集群。

                  除了中国▆建材集团,华润ㄨ水泥也开始受益于其所在集团的产融结合模式。在华润集团的小微信贷业务方面,产融结合发挥了积№极作用。以华润水泥与华润银行的结合为例,华润水泥的下游客户多数为♂水泥经销商,预搅拌商品混凝土搅拌站,这些客户多为小微企业,其主要特点是资金需◎求量大,销售回款周期长。针对这一特点,华润银行将小微信贷业务引入其中,水泥经销商或¤混凝土搅拌站从华润银行获得贷款后,华润水泥负责监控水泥经销商或混凝土搅拌站的月提夹带着恐怖无比货量,为华润银行小微企业监控客户经营状况々提供了一个反馈平台。与此同时,有了华润银行资金的支持,能够扩大华润水泥下游客户在华润水泥的采购量◥,且华润水泥会々给予客户一定的优惠政策,从♀而达到华润银行、华润水泥及其下游客户三方互惠互利的结果。此外,华润还设立了产业基金,其中一个重要方向是传统□产业基金,也就■是水泥、电力、燃气等,为这些传统子行业提供融资服务。华润集团未来←理想的生意模式是以产业基金为平台,实现和控制多元化产业结 此处往北构的合理性和有效性,以银行、信托心中不由迷惑等金融工具实现各产业之间、各子公司之№间资源有效协同利用,通过产融结合提升资本运营能力。

                  同时,我们也要认清,产融结合是一把“双刃剑”,既可以为企业集团和产业经济发↓展带来诸如培╱育企业集团核心竞争力、提高企业投融资效率、创造协同价值以及公司治理效应等诸多效益,也可能带来一定的风险,包括金融产品价格波动、财务风险、公司治理风险、泡沫经济等。在产融结合★的热潮中,很多企业在学∏会“走”之前就已经在“跑”了,在霸王之道产业基础还不够坚实的情况下,就已经把金融的摊子铺得◥很大、做得很宽,结果不是产融的互动,而是产融的相互拖累。

                  因此,对建材行业来说,更要正视企业的产业基础,确定自身的产融结∮合条件和环境,只能摸清这些情况,才能打造符合自身发展的产融结合平台。